Avec des marchés toujours en mouvement et des actualités très mouvementées ces dernières années, décider d’investir sa trésorerie peut sembler être un défi insurmontable pour un néophyte ! Pour vous permettre d’investir avec les meilleures chances de réussite et à faible coût, nous allons présenter notre liste d’astuces pour choisir le meilleur ETF SP500. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, cet article est fait pour vous !
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF, abréviation de Exchange-Traded Fund (fonds coté en bourse), est un produit d’investissement qui permet aux investisseurs de répliquer facilement et à faible coût un indice géographique ou sectoriel, comme le SP500 américain par exemple.
Avantages et inconvénients des ETF
Avantages:
- Liquide – Les fonds sont négociés quotidiennement sur les marchés boursiers.
- Faibles frais – Les frais annuels moyens des ETF sont souvent compris entre 0,10% et 0,20%.
- Diversification – Vous pouvez utiliser des ETF pour diversifier votre portefeuille.
- Rendements élevés – Les rendements historiques des ETF peuvent être très intéressants.
Inconvénients:
- Performance limitée – Leur performance ne dépassera pas l’indice replié.
- Marchés volatils – La valeur de votre placement peut fluctuer en fonction du marché.
- Frais supplémentaires – Certaines plates-formes facturent des commissions supplémentaires pour chaque transaction.
Comment choisir un ETF ?
Comprendre le type d’investissement
Le choix d’un bon ETF commence par une compréhension approfondie de l’indice que vous souhaitez suivre. Par exemple, si vous cherchez à investir sur le S&P 500, vous devrez non seulement connaître la structure et le poids des composantes du SP500, mais aussi comprendre son exposition au risque ainsi que sa performance historique et présente.
Une fois que vous avez clairement identifié ce que vous recherchez chez un ETF, il est plus facile de comparer les différentes options et de trouver celle qui correspond à votre stratégie d’investissement personnelle.
Choisir le bon courtier / la bonne plateforme
Il est impératif de prendre le temps de comparer les différents courtiers proposant des ETF en PEA (Plan Épargne en Actions). Pour choisir judicieusement un courtier, examinez attentivement la plateforme et demandez-vous si elle propose une solution intuitive avec des outils dédiés aux analyses financières.
Cela facilitera votre prise de décision et vous permettra d’effectuer des transactions plus rapides et plus efficaces.
Comprendre le marché
La compréhension du marché est essentielle. Elle vous permet de prendre des décisions intelligentes avec un minimum de risque. Il faut prendre en compte divers facteurs tels que la liquidité, les dividendes, l’exposition géographique ou sectorielle et les frais annuels liés à l’investissement dans un ETF.
Pour cela, il faut se tenir informé des nouvelles économiques puis faire une analyse technique et fondamentale approfondie avant de passer à l’action. C’est ici que toute l’éxpérience d’un acteur des marchés financiers fera la différence !
Évaluer les risques
Bien qu’ils soient considérés comme relativement peu risqués par rapport à d’autres produits, les ETFs ne sont pas sans danger. Ils exposent les investisseurs à certains risques, notamment le risque de marché (la valeur des titres peut fluctuer en fonction du marché), le risque lié au secteur (les actions de sociétés spécialisées dans des secteurs particuliers peuvent être plus volatiles) et le risque de crédit (une faillite peut entraîner une perte importante).
Il est donc très important pour un investisseur d’être conscient des différents types de risques associés aux ETFs avant de choisir un produit financier sur lequel investir.
Évaluer les frais et commissions
Les courtiers proposent souvent des tarifs très attractifs pour répliquer un indice ou une stratégie particulière, mais il est conseillé d’être vigilant quant aux frais supplémentaires qui peuvent être inclus tels que les frais de gestion ou les commissions sur chaque transaction. Comparez attentivement le taux d’intérêt annuel et le coût total pour trouver la solution la plus abordable.
Quels sont les ETF les plus populaires ?
ETF sur l’indice S&P 500
Le SP500 est l’un des indices boursiers américains les plus populaires. Il comprend les 500 grandes sociétés cotées aux États-Unis. Les principales entreprises du SP500 sont : Apple Inc. , Microsoft Corp., JPMorgan Chase & Co., Exxon Mobil Corporation et Berkshire Hathaway Inc.. Plusieurs ETF ont été conçus pour répliquer ce fameux indice, dont le Lyxor S&P 500 UCITS ETF qui offre une excellente exposition à ce marché.
ETF sur l’indice Russell 2000
Le Russell 2000 est un indice représentatif des petites et moyennes entreprises aux États-Unis. Il comprend 2 000 entreprises qui sont jugées comme les plus performantes parmi 3 000 sociétés non-financières américaines.
Les principales entreprises du Russell 2000 sont : CA Inc., Microchip Technology Incorporated, Express Scripts Holding Company et Finisar Corporation. Pour répliquer cet indice, il existe de nombreux ETF, notamment le Lyxor Russell 2000 UCITS ETF qui propose une excellente diversification pour les investisseurs.
ETF sur l’indice MSCI EAFE
L’MSCI EAFE, abréviation de « Morgan Stanley Capital International Europe Australasia Far East », est un indice composé d’actions européennes, australiennes, nord-américaines et asiatiques excluant le Japon. Il comprend environ 1 200 actions issues de 23 pays différents.
Les principales entreprises inclues dans l’indice MSCI EAFE sont Nestlé SA, BP PLC et Reliance Industries Ltd.. Le Lyxor MSCI World UCITS ETF offre une couverture complète et très variée des principales actions Européenne, Asiatique et Américaine.
ETF sur l’indice MSCI Emerging Markets
L’MSCI Emerging Markets est un indice boursier composé des plus grandes capitalisations boursières émergentes à travers le monde. Il compte environ 1000 cellules évaluant les performances des principales entreprises émergentes dans 24 pays différents, dont la Chine, le Brésil, la Russie ou encore l’Inde.
L’indice possède une certaine volatilité avec des rendements historiquement intéressants. Le Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF vous permet de répliquer facilement l’indice tout en limitant les risques.
ETF sur l’indice FTSE 100
Le FTSE 100, appelée à l’origine “le Financial Times Stock Exchange Index”, est un important indice britannique composé de 100 grandes capitalisations boursières appartenant à des sociétés basées au Royaume-Uni. Cet indice est considéré comme relativement stable car il ne fournit pas une exposition significative aux secteurs spéculatifs tels que la technologie ou la biotechnologie.
Les principaux titres compris dans le FTSE 100 sont HSBC Holdings plc, British American Tobacco PLC (BAT) et Vodafone Group PLC.
Investir du temps et de l’argent intelligemment dans le forex grâce à ces différentes solutions
Ces dernières années, de plus en plus de Françaises et de Français cherchent différentes méthodes pour investir de l’argent. La population envisage même d’apprendre certaines techniques pour maximiser les économies et l’investissement réalisé dès le départ. Et pour cela, les plateformes de trading forex sont très appréciées. Toutefois, avant de se lancer dans un tel projet, il faudra retourner à l’école, ou du moins, dénicher une plateforme d’apprentissage dans le trading forex.
Pour dénicher la plateforme d’apprentissage idéale, vous n’aurez qu’à simplement entrer dans la requête : “plateforme apprentissage trading forex” sur les moteurs de recherche. Dès que cela sera réalisé, vous n’aurez qu’à simplement consulter les différentes plateformes. Certaines seront payantes, mais sachez que vous pourrez aussi dénicher des guides gratuits pour trader facilement sur différentes plateformes. D’ailleurs, ces différents supports — les plateformes et les guides — mettront en évidence certaines plateformes de trading forex par exemple, vous pourrez retrouver d’autres informations sur ces plateformes célèbres via ces informations complémentaires.
Comment savoir si c’est la meilleure plateforme de trading forex ?
Comme tout ce qui existe dans ce monde, les services, les offres et les produits, sachez qu’il est possible de dénicher des informations sur chacun d’eux grâce à des sites internet. Ces derniers sont relativement variés ! Par exemple, vous pourrez dénicher des informations complémentaires de plateformes de trading forex en ligne depuis des sites internet d’avis en ligne, sur des sites internet comparatifs, mais aussi, sur des sites internet de classement de logiciels, services et de plateformes.
Vous pourrez naturellement vous diriger vers ces différents sites internet pour en savoir davantage. Si vous avez déjà une base solide dans le trading, nous pourrons également vous conseiller de cliquer directement sur le lien que nous avons intégré précédemment.
On passe à l’action ?
Après avoir examiné les différentes façons d’investir votre trésorerie, nous constatons que le choix des ETF adéquats peut être un excellent moyen pour investir à court et à long terme.
Les ETF vous permettent de diversifier votre portefeuille en investissant sur plusieurs actifs à la fois et de réduire vos frais de transaction grâce aux coûts bas associés aux ETF. De plus, en optant pour les courtiers proposant les meilleures offres, vous bénéficierez d’un accompagnement personnalisé et d’une assistance technique dédiée qui contribueront grandement à la rentabilité de vos placements.
