Dans un monde en constante évolution, nous savons tous que les start-ups représentent l’avenir de nombreux secteurs d’activités. Ce qui fait qu’investir dans une start-up semble très intéressant, bien que cela comporte également des risques. Voici un guide pour vous aider à comprendre comment investir dans une start-up, en abordant les différentes étapes et les moyens à votre disposition.
Nous avons expliqué également dans un précédent article la démystification de l’investissement en SCPI : comment déterminer le montant à investir !
Étape 1 : Trouver la bonne start-up
Avant toute chose, nous insistons sur l’importance de soigner le choix de la start-up dans laquelle vous souhaitez investir. Pour ce faire, plusieurs critères sont à prendre en compte :
Commencez par vous assurer que le secteur d’activité de la start-up est porteur et est en adéquation avec vos valeurs et vos centres d’intérêt. Vérifiez-en aussi la maturité ! Selon votre appétence au risque, vous pouvez sélectionner une start-up en phase de création ou une entreprise déjà bien établie sur son marché.
Le potentiel de croissance est également à prendre en considération. Nous vous conseillons d’évaluer le potentiel de développement de la start-up et sa capacité à générer des revenus futurs.
Sans oublier la qualité de l’équipe dirigeante, une équipe compétente et expérimentée est un gage de réussite pour une start-up. Nous vous recommandons vivement de rencontrer les fondateurs et de vous renseigner sur leur parcours professionnel.
Étape 2 : Déterminer le montant de votre investissement
Une fois la start-up choisie, il est temps de déterminer combien vous souhaitez investir. Le montant de votre investissement dépendra de plusieurs facteurs dont votre budget. Pensez à investir uniquement ce que vous êtes prêt à perdre, car les risques sont plus élevés avec une start-up qu’avec une entreprise traditionnelle.
Nous vous conseillons aussi d’évaluer le niveau d’engagement. Si vous souhaitez être un investisseur actif et participer aux décisions stratégiques de l’entreprise, sachez qu’un investissement plus conséquent sera nécessaire.
Nous pensons même aux perspectives de rendement. Nous évaluons toujours les potentiels gains futurs par rapport au montant investi et à nos objectifs financiers. Nous vous conseillons fortement de faire de même.
Étape 3 : Choisir le moyen d’investissement adapté
1. L’investissement en direct
Investir en direct consiste à acquérir des parts de la start-up en finançant directement l’entreprise. Cela peut se faire via l‘achat d’actions ou le prêt.
Si vous achetez, Vous devenez actionnaire de la start-up et pouvez participer à ses assemblées générales et percevoir des dividendes si la société réalise des bénéfices. Mais vous pouvez également accorder un prêt à la start-up, qui s’engage à vous rembourser avec intérêts selon des modalités préalablement définies.
2. Les plateformes de financement participatif
Les plateformes de crowdfunding permettent aux investisseurs de financer des projets de start-ups en échange d’une contrepartie. Il existe plusieurs types de financement participatif dont le financement en capital, le financement par prêt et le financement par dons.
- Le financement en capital : Vous investissez dans l’entreprise et recevez des actions en échange de votre apport financier.
- Le financement par prêt : Vous prêtez de l’argent à la start-up pour financer son développement et percevez des intérêts en retour.
- Le financement par dons : Vous soutenez financièrement la start-up sans attendre de contrepartie financière, mais plutôt des avantages en nature (produits ou services offerts par exemple).
3. Les fonds d’investissement spécialisés
Les fonds d’investissement spécialisés dans les start-ups, tels que les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) ou les Fonds Communs de Placement à Risques (FCPR), sont une solution pour diversifier vos investissements et mutualiser les risques.
Ces fonds permettent d’investir indirectement dans plusieurs start-ups sélectionnées par des professionnels du capital-risque.
Étape 4 : Suivre et gérer votre investissement
Une fois votre investissement réalisé, nous vous conseillons de suivre son évolution et de rester informé des décisions stratégiques de la start-up. N’hésitez pas à vous impliquer dans la vie de l’entreprise en participant aux assemblées générales ou en échangeant avec les dirigeants.
Même si la rentabilité n’est pas immédiate, nous vous invitons à rester patient et garder à l’esprit que l’investissement dans une start-up est un pari sur l’avenir. Les gains potentiels peuvent être importants, mais attendre plusieurs années avant de réaliser un retour sur investissement peut être indispensable. Ne manquez aussi pas nos 10 idées de revenus complémentaires !
